Vtb управление активами. Втб капитал управление активами пифы. Как покупать паи? Продажа и обмен

ПИФ (паевый инвестиционный фонд) является одной из форм инвестирования и, фактически, дает возможность каждому получить в свои руки инструмент для сохранения и приумножения капитала. Его основное отличие от депозитного вклада – возможность получить более высокий доход. Правда эта возможность сопряжена с риском потери вложений, но при обдуманном выборе управляющей компании (УК) и инвестиционного фонда (или нескольких фондов) можно получить более весомый доход, чем от вклада. Чтобы правильно выбрать управляющую компанию и фонд достаточно внимательно изучить информацию о доходности ПИФа за последние годы, получить информацию о проектах управляющей компании и ее достижениях. Эта информация доступна любому, обычно публикуется в открытых источниках. Прежде чем вкладывать деньги стоит протестировать, насколько хорошо управляющая компания заботится о своих клиентах: как быстро можно с ней связаться, насколько быстро и компетентно специалисты отвечают на вопросы. По всем обозначенным показателям выбор ПИФа ВТБ имеет массу несомненных преимуществ:

• ПИФы, которые предлагает ВТБ, пользуются неизменной популярностью и входят в пятерку самых востребованных инструментов у инвесторов . Это позволяет активно участвовать в торгах и получать значительную прибыль.
• доходность до 32% . ПИФы ВТБ имеют высокую доходность, что, в первую очередь, и делает их востребованными у вкладчиков.
• многолетний опыт управления активами . В качестве управляющей компании ВТБ имеет опыт более 10 лет и то, что интерес инвесторов к сотрудничеству не ослабевает, говорит о немалом профессионализме экспертов, работающих в компании.
• итоговая комиссия банка гораздо ниже, чем у конкурентов , а высокий процент доходности делает ее практически не ощутимой.
• быстрая связь с поддержкой клиентов . Группа компаний ВТБ имеет офисы на четырех континентах мира, более 20 дочерних предприятий, множество отделений практически во всех городах России. Кроме того имеются возможность бесплатного звонка в службу поддержки или он-лайн обращения для получения информации по интересующим вопросам.

Условия инвестирования

Банк может осуществлять все операции (реализация, обмен, продажа) с паями фондов, которые предлагает ВТБ Капитал управление активами. После объединения банков ВТБ, Банк Москвы и ВТБ 24 ПИФы ВТБ 24 были включены в фонды ВТБ (ПАО).

Для всех фондов ВТБ принял одинаковые условия покупки и продажи паев:

• Надбавка за приобретение не взимается.
• действующая система скидок предполагает изменение процента скидки (уменьшение расчетной стоимости пая при продаже) в зависимости от срока владения паем и места продажи.
• Сумма вложения (минимальная) зависит от выбранного фонда, места покупки и того, является ли покупатель владельцем паев фонда. При первичной покупке паев минимальная сумму инвестиций составляет – 5000 рублей . Для тех, кто уже имеет паи в фонде и совершает покупку в банке ВТБ (ПАО), ВТБ Капитал и ВТБ Регистратор стоимость минимального вложения начинается от 1000 рублей .
• Минимальный срок вложения зависит от выбранного фонда, максимальный – ограничен сроком существования фонда (если в условиях покупки пая не оговаривается иное).
• Продать пай можно в любой рабочий день.

Доходность

Само понятие «доходность ПИФа» довольно обобщенное и не может применяться ко всем видам фондов. Для сравнения доходности ПИФов должны приниматься во внимание не только проценты, но и срок вложения. Доходность во многом зависит от стратегии управления, которую выбирает компания.

Динамика стоимости пая в фонде «Казначейский»

Стратегии управления фондом

Для ПИФов ВТБ приняты три вида стратегии: консервативная, агрессивная, умеренная. Консервативная — направлена на сохранение инвестиций. Обычно примерно 80% средств вкладываются в рынки облигаций, а остальные распределяются между акционерными и индексными компаниями. Риски минимальны, а прибыль ниже, чем при других способах управления.Агрессивная – направлена на опережение колебаний рынка, требует высокого уровня аналитики. Обычно основная ставка делается на работу с акциями и биржевыми индексами. Риски значительно увеличиваются, но и прирост капитала может оказаться до 100% годовых.Умеренная — предполагает вложение примерно 70% средств в облигации, а остальные активы направляются на покупку акций и работу с биржевыми индексами. Этот вид стратегии менее подвержен рискам, в отличие от агрессивной, но приносит более высокий доход, чем консервативный.

ПИФ нефтегазового сектора

32,42% .* *Здесь и далее подразумевается процент доходности за год, если не указано иное.

Казначейский

Стратегия управления – консервативная. Предполагаемый прирост годового дохода – 8,15% .

Сбалансированный

Умеренный уровень риска. Доход – 17,65% .

Электроэнергетики

Уровень риска — повышенный. Доходность – 21,6% (за 1 полугодие 2019 года).

ПИФ акций

Стратегия управления – агрессивная. Доходность – 27,99%.

Технологий будущего

Стратегия – агрессивная. Доходность – 20,7% (за 1 полугодие 2019 года).

Смешанных инвестиций

Тактика управления – умеренная. Доходность – 21,64% .

Еврооблигаций развивающихся рынков

Стратегия - консервативная. Доходность – 9,28% .

Фонд Компании малой и средней капитализации

Стратегия управления – агрессивная. Доходность – 17,31 % (за 1 полугодие 2019 года).

Индекс МосБиржи

Стратегия управления – агрессивная. Процент прибыли за год – 27,18% .

Денежного рынка

Стратегия управления – консервативная. Ожидаемый среднегодовой доход – 8,01% .

Драгоценных металлов

Уровень рисков – умеренный (средний). Доходность – 8,89% .

Акций инфраструктурных компаний

Стратегия управления – агрессивная.Доходность – 13,44%.

БРИК

Стратегия управления – агрессивная. Доходность – 5,15% .

Металлургии

Уровень рисков — высокий. Предполагаемый доход – 16,15% годовых.

Фонд Предприятий с госучастием

Стратегия – агрессивная.Процент прибыли – 17,53 %.

Глобальных дивидендов

Стратегия управления – агрессивная. Доход – 6,84%.

Фонд потребительского сектора

Уровень рисков — повышенный. Доходность – 11,05 % (за 1 полугодие 2019 года).

Условия покупки паев

Пай можно купить, если подать заявку в одном из агентских пунктов. Список таких пунктов есть на сайте банка ВТБ (ПАО). Можно обратиться в службу технической поддержки по телефону и получить информацию о ближайшем пункте от оператора call-центра. При посещении агентского пункта или отделения банка для покупки необходимо иметь при себе паспорт.Можно делать покупку паев он-лайн через официальный сайт банка ВТБ (ПАО). Для этого нужно осуществить вход в кабинет клиента банка и иметь на счету необходимую минимальную сумму для инвестирования.

Личный кабинет инвестора

Для удобства использования и управления активами в банке ВТБ (ПАО) предусмотрен личный кабинет клиента. Доступ к нему открывается через сайт банка, а учетная запись может быть получена тремя способами:

• регистрация на сайт банка (потребуется ввести паспортные данные и данные ИНН);
• использовать учетную запись сайта Госуслуги;
• лично обратиться в офис банка для получения учетной записи.

Личный кабинет дает возможность покупки, продажи и обмена без посещения офиса банка или агентского пункта.

Как купить пай?

Для покупки паев в режиме онлайн необходимо выполнить следующие шаги:

1. Зайдите на официальный сайт «ВТБ Капитал Управление активами» https://www.vtbcapital-am.ru
2. В верхнем углу сайт кликните по ярлыку «Кабинет клиента».
3. Перейдите по ссылке «Зарегистрироваться».
   
4. Выберите способ авторизации «По паспорту и ИНН» или через «Госуслуги».
   
5. В первом случае потребуется заполнить регистрационную форму, а во втором предоставить права доступа к учетной записи на портале госуслуг.
   
6. Укажите номер телефона, e-mail, кодовое слово и поставьте галочки напротив пунктов о согласии на обработку данных и условиями договора-оферты и нажмите на кнопку «Выслать код подтверждения».
   
7. Подтвердите регистрацию через СМС-код.
   
8. Авторизуйтесь в личном кабинете по 8-значному логину и паролю, которые вам будут высланы в виде SMS, и введите одноразовый СМС-пароль. При первом входе необходимо сменить временный пароль на постоянный.
   
9. Для покупки пая выберите ПИФ и кликните по кнопке «Купить».
10. Укажите сумму инвестиций.
    
11. Проверьте, все ли поля регистрационной формы заполнены и кликните по кнопке «Получить код для идентификации».
12. Заполните банковские реквизиты.
    
13. Ответьте на дополнительные вопросы и кликните по кнопке «Продолжить покупку паев».
    
14. Подтвердите операцию приобретения паев через СМС.
    
15. Перейдите к оплате ПИФа через ВТБ-онлайн (для клиентов ВТБ) или с другой банковской карты)
    
16. Заполните реквизиты карты для оплаты.

Как собрать сбалансированный портфель: советы

Важно понимать, что универсальных советов по этому вопросу просто не может быть. Это связано с тем, что каждый инвестор – уникален, у каждого есть свои финансовые возможности, запросы и ожидания. Поэтому стратегия инвестирования должна формироваться индивидуально. Впрочем, для формирования оптимального портфеля достаточно ответить на три вопроса:

• какой уровень доходности хотелось бы получить?
• на какую степень риска готов пойти вкладчик для получения дохода?
• какой длительности инвестиции может позволить себе инвестор?

Исходя из ответов, можно формировать пакет паев. Например, вкладчик нацелен на сохранение капитала при минимальных рисках и доходах. Ему стоит обратить внимание на фонды с консервативной стратегией управления и сделать ставку на них. Если хочется не только сохранить, но и заработать – можно разделить имеющиеся средства и, например, 70% вложить в фонды с низким процентом, но высоким уровнем надежности. Остальные 30 % распределить между ПИФами с высокими процентами и степенью риска. У ВТБ Капитал на официальном сайте есть сервис для определения оптимального пакета. Им можно воспользоваться, если перейти по ссылке https://www.vtbcapital-am.ru/invest/riskprofile/. Для использования сервиса не нужно вводить свои контактные данные или иметь на сайте учетную запись.

Отзывы вкладчиков о инвестфондах ВТБ

Отзывы вкладчиков колеблются от восторженных до резко негативных.

Отзыв №1. Павел (г.Орел). «Решил попробовать заработать на ПИФах. Поддался слухам о 30% доходе (не было указано за какой период!). Подождал год и решил посмотреть статистику прошлых лет. Наконец дошло, что % по ПИФам если не меньше, то в лучшем случае такие же, как при срочном вкладе, в любой банк (6-12% годовых с капитализацией)».

Отзыв №2. Владимир (г. Пенза). «С ПИФами знаком давно. Пробовал вкладывать в менее прибыльные активы, но всегда сохранялся страх остаться совсем без денег с паями на руках. Консультант посоветовал наиболее стабильный «Потребительский сектор». Теперь каждый месяц радуюсь сводке о росте активов. Очень благодарен ВТБ за грамотную работу с клиентами».

Отзыв №3.

Отзыв №4.

Отзыв №5.

Отзыв №6.

Остальные отзывы примерно в том же ключе. В чем же секрет? Почему для одних ПИФы стали источником разочарования, а другие – радуются доходным и стабильным инвестициям? Все просто – правильная оценка возможностей и ожиданий, внимательное изучение информации поможет избежать разочарования и ненужных трат.

Из отрицательных моментов инвесторы отмечают следующие минусы:

• высокая комиссия за совершение сделки;
• низкая компетентность сотрудников ВТБ при покупке паев в офисе банка;
• низкая доходность (меньше чем по депозиту).

Из плюсов вкладчики отмечают следующие моменты:

• комиссии при покупке паев меньше, чем у конкурентов;
• широкий выбор паев;
• грамотное управление фондами;
• высокий уровень надежности банка (А++);
• при грамотном подходе и диверсификации портфеля можно получить годовую доходность на уровне 15-16%, что значительно выше чем по депозитам;
• возможность бесплатно получить консультацию специалиста из управляющей компании по формированию инвестпортфеля.

Проанализировав отзывы и мнения вкладчиков, можно сделать следующие выводы:

• при вложениях в ПИФы ВТБ главное - правильно выбрать горизонт инвестирования (не менее 1-3 лет) , так как стоимость паев растет в долгосрочной перспективе;
• доходность по ПИФам с низким уровнем риска может оказаться меньше процента по вкладу, поэтому стоит выбирать ПИФы с разной стратегией управления , чтобы добиться оптимальной прибыли;
• грамотная диверсификация рисков - половина успеха;
• портфель с ПИФами требует регулярной ребалансировки , так как ситуация с течением времени может меняться: те фонды, которые показывали наибольший рост со временем могут уйти в минус, и наоборот.
• важно смотреть не только статистику за короткий промежуток времени, которая часто размещается на сайте ВТБ, но и за предыдущие годы (за 1 год, 3 и 5 лет) , только так можно получить объективную оценку финансового инструмента.

Стоимость пая: динамика прироста и аналитика

Напрямую зависит от доходности и того, какая тенденция просматривается на рынке. Бывает, что очень доходные ПИФы демонстрируют временный упадок и стоимость паев в них, соответственно, снижается. Узнать точную стоимость можно на официальном сайте ВТБ (ПАО). Ниже приведена таблица с доходностью ПИФов ВТБ за 1 и 3 года, а также за все время работы.

Проанализировав статистику, можно сделать выводы, что наибольшую доходность за 3 года показали следующие фонды с процентом прироста выше 19,95% :

• Фонд Смешанных инвестиций;
• ПИФ Нефтегазового сектора;
• Фонд Акций;
• Фонд Металлургии;
• Индекс МосБиржи.

По доходности за все время работы лидируют:

• Фонд Смешанных инвестиций;
• Казначейский;
• Фонд Акций;
• Фонд Предприятий с госучастием;
• Индекс Мосбиржи.

Статья подготовлена редакцией сайта. Познакомьтесь с

Если вы хотите получать свежие идеи о заработке в интернете в свой почтовый ящик, то введите свой e-mail-адрес в форму ниже. Как только я добавлю новый пост в блог, вы сразу же будете узнавать об этом. P.S. Не забудьте подтвердить подписку, перейдя по ссылке указанной в письме, которое придет на ваш e-mail.

Отдельные подразделения международной группы ВТБ предлагают множество различных финансовых услуг. Так, АО ВТБ Капитал Управление активами предлагает к покупке частным инвесторам паи открытых и закрытых фондов, а также услуги доверительного управления.

Услуги ВТБ Капитал Управление активами

История УК ВТБ начинается в 1996 году, через 10 лет успешной работы она вошла в холдинг ВТБ. В 2003 году работает с пенсионными накоплениями. Надежность организации подтверждается различными рейтингами – высший уровень надежности УК на уровне ААА присваивали Национальное РА и Рус-рейтинг, А++ – Эксперт РА. Да и само вхождение компании в структуру ВТБ уже свидетельствует о ее мощной поддержке со стороны холдинга.

Таким образом, на сегодняшний день сфера работы УК ВТБ Капитал Управление активами достаточно обширна, под ее управлением находятся:

• активы различных организаций, в т.ч. НПФ и страховых компаний;
• активы частных лиц — инвесторов;
• открытые инвестиционные фонды – всего 19;
• закрытые фонды (к примеру, хедж-фонды, фонды прямых инвестиций, недвижимости, венчурного капитала и т.д.);
• пенсионные накопления физических лиц.

Стать обладателем паев закрытых фондов возможно только по индивидуальному приглашению и при наличии опыта инвестирования. Использование этих финансовых инструментов подразумевает крупные вклады – от нескольких сотен или даже миллионов рублей.

ПИФы АО ВТБ Капитал

Частным инвестором с небольшими сбережениями рекомендуется обратить внимание на ПИФы ВТБ Капитал Управление активами, которые подразумевают более скромные инвестиции и способны приносить крупный доход. Например, сбалансированный портфель способен приносить от 10% до 15% годовых, а агрессивный – от 15% до 20%, но при этом значительно повышаются риски потери части капитала.

Всего розничных фондов компании АО ВТБ Капитал Управление активами по состоянию на 2018 года насчитывается 19 наименований, их можно условно подразделить на несколько категорий в зависимости от активов, в которые вкладывает средства команда фонда:

• ценных бумаг (основу портфеля составляют акции, облигации, евробонды, депозитарные расписки и др. подобные активы, например, Фонд Казначейский, Глобальных дивидендов);
• отраслевые (ПИФ вкладывает в ценные бумаги определенной отрасли, например, Фонд Металлургии или Нефтегазового сектора);
• индексные (портфель дублирует известный индекс – например, фонд ММВБ);
• денежные (основу портфеля составляют валюты – Фонд Денежного рынка);
• смешанные (включающие в портфель самые разные активы для диверсификации, например, фонды Сбалансированный или БРИК).

Все необходимые данные о фондах – руководство, доходность (в динамике), структура архивов, стратегия и т.д. – публикуется на официальном сайте управляющей компании. Рекомендуется тщательно изучить профиль каждого ПИФа прежде, чем принимать решение о приобретении пая. Для этого можно использовать и сторонние источники, например, страницу управляющей компании ВТБ на сайте InvestFunds: http://pif.investfunds.ru/uk/19.

Компания ВТБ Капитал Управление активами реализует паи не только через свои офисы, но и через партнерские точки продаж. Всего в России паи ПИФов управляющей компании ВТБ можно приобрести в 600 точках продаж. Партнерами компании являются банки группы ВТБ, а также СитиБанк, Восточный, ОТП, Интеза.

Кроме того, клиенты банка ВТБ24 могут совершить покупку ценных бумаг онлайн через личный кабинет.

Условия инвестирования в ПИФы

Доход инвестора при вложении в ПИФы АО ВТБ Капитал Управление активами образуется за счет разницы между ценой покупки и продажи паев. При этом не исключен отрицательный финансовый результат по итогам инвестирования, так как при неблагоприятных экономических условиях фонд может показать убыток. Важно понимать, что чем более рисковую стратегию принимает ПИФ, тем больше потенциальный доход и одновременно риск потери части сбережений.

Поэтому важно искать оптимальную точку для входа на рынок и приобретать паи не на пике их стоимости, а после некоторого снижения цены. Для этого надо проанализировать, в первую очередь, структуру активов, чтобы понимать, за счет чего образуется цена пая, а во-вторую очередь, нужно анализировать динамику доходности фонда. Если он в целом показывает положительный финансовый итог, но сейчас его паи теряют в цене – это удачный момент для покупки.

Оптимальный срок владения паями – от 1 года, но некоторые стратегии предусматривают больший срок работы. Обязательно ознакомьтесь со стратегией и рекомендуемыми сроками владения паями.

Условия инвестирования в каждый конкретный ПИФ управляющей компании ВТБ Капитал Управление активами различаются, однако можно выявить общие черты:

• надбавка при покупке паев отсутствует (комиссия – 0%);
• скидка при продаже (т.е. вознаграждение УК) – от 1% до 2% в зависимости от продолжительности нахождения паев у инвестора (чем дольше, тем ниже комиссия);
• разрешен свободный обмен паями внутри АО ВТБ Капитал (т.е. между 19 розничными ПИФами) без взимания комиссии.

Минимальная сумма для покупки паев в УК ВТБ Капитал

Сумма минимального взноса и дополнительных покупок варьируется в зависимости от конкретного фонда и места приобретения.

Так, при приобретении паев ПИФов в самой УК ВТБ капитал управление активами цены будут таковы:

• для фондов Еврооблигации, БРИК, Глобальных дивидендов – взнос 50 тыс. руб., цена покупки дополнительных паев – 5 тыс. руб.;
• для прочих фондов – взнос 5 тыс. руб., цена покупки – 1 тыс. руб.

При покупке у партнеров закупочные цены меняются:

• 5 тыс. рублей при первой покупке и 1 тыс. рублей при дополнительной закупке – в банках ВТБ и Интеза;
• 150 тыс. рублей для первой покупки и столько же при «дозакупке» – в банке ВТБ24;
• 50 тыс. руб. для первой покупки и 25 тыс. рублей при дополнительном приобретении паев – в банках Восточный и ОТП Банк;
• 50 тыс. рублей на первичное приобретение и 5 тыс. рублей при повторной покупке паев – в банке Ситибанк.

Если инвестор приобретает паи в режиме онлайн, с помощью мобильного приложения, путем отдачи распоряжения по телефону или направляя письмо по почте, то для него действуют тарифы покупки ПИФов в управляющей компании.

Покупка и продажа пая через управляющую компанию

Для приобретения в собственность паев ПИФов, находящихся под управлением ЗАО ВТБ Капитал Управление активами, клиенту необходимо предъявить только паспорт и реквизиты счета, с помощью которого будет вестись торговля. Впрочем, если счета у вас нет, то вы можете открыть его в банке и тут же пополнить его наличными или онлайн-переводом.

В целом процедура покупки паев производится так:

• вы обращаетесь в банк-партнер или саму управляющую компанию с паспортом и реквизитами счета;
• указываете, паи какого фонда желаете приобрести;
• заполняете анкету и заявление на включение вас в реестр пайщиков;
• перечисляете вручную средства с вашего расчетного фонда на счет ВТБ 24 Капитал Управление активами в качестве платы за приобретение паев;
• ожидаете, пока будут переведены деньги на счет выбранного фонда (это происходит в течение 5 дней).

Право на владение паями приобретается на следующий день после того, как ПИФ получит платеж. Инвестор будет извещен об этом посредством СМС.

После первой покупки паев и внесения инвестора в реестр пайщиков АО ВТБ 24 Капитал Управление активами приобретение и продажа ценных бумаг будет осуществляться гораздо быстрее и проще. Заявки будут исполняться в день подачи распоряжения, при желании можно будет продать все паи ПИФов и вывести деньги на расчетный счет либо купить вместо проданных бумаги других фондов.

Самый простой способ управлять паями – использовать личный кабинет инвестора и систему онлайн-банкинга Телебанк.

Для полного погашения паев необходимо подать письменное заявление в управляющую компанию через партнеров с приложением реквизита счета, куда необходимо перечислить деньги (при этом не обязательно указывать счет ВТБ, но учтите, что за межбанковский перевод придется, скорее всего, заплатить комиссию).

Заключение

Итак, компания АО ВТБ Капитал Управление активами является одной из самых крупных организаций на фондовом рынке, которая предлагает инвесторам как прямое доверительное управление средствами, так и опосредованное – путем приобретения паев ПИФов. На сайте управляющей компании можно найти полную информацию по каждому ПИФу. Чтобы стать владельцем пая любого фонда, необходимо заполнить анкету и перечислить на счет минимально предусмотренную сумму, впоследствии можно будет производить расчеты в режиме онлайн без дополнительных манипуляций. При погашении пая УК взимает комиссию в размере от 1% до 2% в зависимости от срока, поэтому выгоднее держать выкупленные доли как можно дольше.

Те клиенты, которые желают получить доходность, сопоставимую с прибылью на фондовом рынке, но при этом не имеют опыта самостоятельной торговли, могут рассмотреть в качестве объекта для инвестиций ПИФы ВТБ. Приобретение паев фондов и проведение диверсификации позволяет снизить риски до минимума и получить доходность намного выше, чем при открытии вклада.

ВТБ Капитал Управление активами

Под управлением компании ВТБ Капитал находится 19 паевых фондов различной направленности – от фонда акций и облигаций до фонда недвижимости.

Надежность УК обеспечивается несколькими факторами:

• компания является дочерней организацией международной финансовой корпорации ВТБ;
• существующим в ВТБ Капитал Управление активами ПИФам более 10 лет, вокруг них сложилась профессиональная команда, добивающаяся хороших успехов и не допускающая чрезмерных потерь даже в кризисные годы;
• компании присвоены рейтинги: ААА – Национальным рейтинговым агентством, А++ – компанией Эксперт РА и ААА – RusRating.

В настоящий момент свои средства компании ВТБ Капитал Управление активами доверили более 16000 клиентов.

Как купить ПИФы

Ваша задача как инвестора – дождаться оптимальной цены пая ПИФа ВТБ Капитал и произвести покупку. Как только цена пая достигнет целевой отметки, его необходимо продавать. Прибыль будет образовываться как разница между ценой покупки и ценой погашения. При этом не исключено получение отрицательной доходности, если активы, в которые инвестирует фонд, потеряли в стоимости.

Кроме того, на цену пая ПИФа ВТБ Капитал, эмитированного в валюте, оказывает влияние курсовая разница. Так, в рублях такой фонд может иметь прибыль, а в долларах – убыток, и наоборот.

Стоимость пая не привязана к размеру инвестиции, вы можете без проблем приобрести дробные части пая. Цена пая определяется как результат деления общей стоимости активов фонда на число самих паев. Чем успешнее идут дела конкретного ПИФа ВТБ Капитал Управление активами, тем выше цена отдельной доли.

Купить ПИФы возможно одним из трех предложенных ниже способов.

Новым клиентам банка

Если вы еще не являетесь клиентом банка, то, чтобы стать вкладчиком в ПИФы ВТБ Капитал, необходимо:

• подойти в любое отделение ВТБ с паспортом и открыть лицевой счет, заполнив заявление и анкету клиента (также можно открыть счет и приобрести паи за любого другого человека при наличии нотариально заверенной доверенности);
• перечислить на расчетный счет планируемую сумму инвестиций;
• заполнить заявление на покупку паев выбранных ПИФов ВТБ Капитал Управление активами;
• оплатить приобретение ценных бумаг с помощью открытого счета.

Действующим клиентам

Если лицевой счет у вас уже есть и на нем находится нужная сумма, то процедура значительно упрощается. Достаточно подойти с паспортом и реквизитами счета в любой банк группы ВТБ или в агентские пункты продаж и оформить соответствующее заявление.

Это можно сделать в следующих банках:

• Интеза;
• ВТБ24;
• Банк Москвы;
• СитиБанк;
• Восточный;
• ОТП Банк.

Через сайт Госуслуг

Кроме того, если у вас имеется полностью верифицированный аккаунт на сайте Госуслуги (нужно пройти подтверждение личности в любом идентификационном пункте), а также расчетный счет в банке ВТБ24, то вы можете купить ПИФы ВТБ Капитал Управление активами в режиме онлайн. Для этого необходимо перейти на страницу https://online.vtbcapital-am.ru/registration/, нажать на логотип сайта Госуслуги и далее следовать указаниям интерактивного помощника.

После окончания регистрации у вас будет логин и пароль от личного кабинета инвестора. В нем вы сможете без проблем приобрести, погасить или обменять паи, перевести деньги на лицевой счет или вывести их на отдельный счет. Кроме того, в личном кабинете дана информация о состоянии вашего портфеля, его текущей стоимости.

Инвестирование в ПИФы

Доходные ПИФы не всегда являются самыми оптимальными для вложения, особенно, после резкого роста стоимости пая. Экономика имеет цикличный характер, и не исключено, что доходный за последние полгода ПИФ ВТБ 24 впоследствии может в течение года демонстрировать отрицательную динамику.

Многие начинающие инвесторы начинают обвинять в падении цены пая управляющую компанию, не понимая, что некоторые потери допустимы в соответствии со стратегией, которой придерживается фонд, и уходит с рынка, теряя деньги.

На самом деле ориентироваться исключительно на стоимость ПИФов ВТБ Капитал не следует, так и выбирать для вложения только доходные фонды. Большинство финансовых экспертов советуют, напротив, приобретать паи ПИФов, терпящих убытки, чтобы заработать на росте стоимости ценных бумаг, реализуя старое правило фондовых рынок – покупай дешево, продавай дорого.

В среднем доходность фондов составляет 15-20% в год, что значительно больше прибыли по депозитам, однако возможны и серьезные финансовые потери, к которым нужно быть психологически готовым.

Так, к примеру, фонд ВТБ Индекс ММВБ за три года дал инвесторам прибыль в размере 37,15%, однако за 1 полугодие 2018 года потерял почти 17%. Если опираться исключительно на доходность ПИФов ВТБ, то покажется, что в такой фонд вкладывать не стоит.

На самом деле данный ПИФ является одним из самых перспективных на сегодняшний момент сразу по ряду причин:

• индекс ММВБ традиционно «проседает» к лету, так что падение стоимости пая закономерно, к осени курсы акций вырастают;
• российская экономика показывает положительные результаты, можно рассчитывать на рост;
• в целом фонд демонстрирует положительную динамику;
• сейчас можно купить большее число паев по более низкой цене.

Как выбрать ПИФ для покупки

Поэтому при поиске подходящего ПИФа надо опираться не только на доходность ПИФов ВТБ 24, но и на другие факторы:

• структура активов – насколько подвержены активы макроэкономическим факторам, имеется ли в ближайшее время перспектива их роста, не имеется ли «перекоса» в одну область и т.д. (к примеру, Фонд Сбалансированный придерживается принципа полной диверсификации активов, а ПИФ ВТБ Электроэнергетика делает инвестиции в энергогенерирующие компании и исключительно выгоден в условиях растущей экономики);
• стратегия фонда – насколько часто изменяется структура активов, по какому принципу ведется торговля, насколько агрессивно настроены управляющие, каким образом формируется доход (дивиденды, курсовая разница, разница в стоимости актива или что-то еще, так, к примеру, ПИФ ВТБ Еврооблигации получает доход за счет всего перечисленного, а основная статья доходов фонда Глобальных дивидендов – выплаты акционерных обществ);
• степень риска (риск-профиль) – агрессивные фонды более прибыльны, но, возможно, придется переживать тяжелые падения (к примеру, фонд Металлургии за 2016 год принес инвесторам прибыль в 10,35%, но за 2018 год потерял уже порядка 19%);
• валюта фонда – доходность в разных валютах может оказаться как отрицательной, так и положительной из-за курсовой разницы стоимости активов.

Сравнение доходности

В данной таблице – https://www.vtbcapital-am.ru/products/pif/opif/ – представлено сравнение доходности ПИФов ВТБ 24, так что на нее можно опираться как на справочный материал при отборе подходящих фондов, но не стоит забывать и о других факторах.

Что касается времени вложения, то оптимальный срок держания паев – от 1 года. Большинство консервативных стратегий предусматривают инвестирование сроком от 3 лет.

ВТБ предоставляет отличную возможность без проблем обменивать паи ПИФов между собой, так что вы можете активно управлять ими, приобретая подешевевшие активы и продавая их после достижения ими желаемой цены.

Как сформировать портфель ПИФов

Чтобы защититься от потрясений рынка, необходимо производить разумную диверсификацию имеющихся паев ПИФов ВТБ Управление активами. Эксперты советуют формировать портфель из ПИФов не связанных между собой, т.е. не взаимозависимых. Оптимально иметь в активе ценные бумаги 3-4 фондов, тогда вполне реально успеть уследить за всеми изменениями и более грамотно перераспределять имеющиеся средства.

Формировать портфель следует в зависимости от ваших финансовых целей. Так, для простого сбережения подойдет консервативный портфель с паями ПИФов, инвестирующих в активы с предсказуемым и стабильным доходом.

Основу такого портфеля могут составить, к примеру, паи:

• ПИФа ВТБ Казначейский, который инвестирует в федеральные и корпоративные облигации (низкий риск-профиль);
• Фонда Облигации Плюс, вкладывающего средства в облигации США и развивающиеся страны (низкий риск-профиль);
• ПИФа Сбалансированный, который 50% вкладывает в рынок акций и 50% – в рынок облигаций (умеренный риск-профиль);
• Фонда Предприятия с госучастием, делающим ставку на ценные бумаги государственных корпораций (высокий риск-профиль).

Средства распределяются между фондами в одинаковой пропорции. Портфель способен давать до 10% годовых за счет грамотного распределения рисков.

Если же интересует больший доход, то следует делать ставку на бумаги других фондов, например:

• ПИФа ВТБ Еврооблигации, получающий прибыль за счет многих факторов, в том числе курсовой разницы (низкий риск-профиль);
• Фонда Сбалансированный (умеренный риск-профиль);
• Фонда Потребительского сектора, который вкладывает средства в активы, зависящие в значительной степени от внутреннего потребления, а не внешних экономических факторов (высокий риск-профиль);
• Фонда Перспективных инвестиций, вкладывающих, в основном, в молодые развивающиеся компании (высокий риск-профиль);
• ПИФ ВТБ Фонд акций с доходностью до 20% годовых (высокий риск-профиль).

Данный портфель способен генерировать до 15% годовых, но зависит в некоторой степени от внешнеэкономических факторов.

Если ваша цель – получение максимального дохода в короткие сроки, то следует собрать агрессивный портфель, в который можно включить паи, к примеру:

• Фонда акций или ПИФа Индекс ММВБ;
• Фонда Драгоценных металлов;
• ОПИФА БРИК или Фонда Глобальных инвестиций;
• профильного фонда, например, Фонда Нефтегазового сектора или ВТБ ПИФа Электроэнергетика, которые дают эффективную прибыль при росте экономики.

При формировании такого портфеля нужно быть готовым не только пережидать просадки, но и оперативно продавать подорожавшие паи и докупать подешевевшие, т.е. вести активную торговлю.

Стоимость пая

Стоимость пая каждого инвестиционного фонда ВТБ Капитал Управление активами различна и постоянно изменяется.

ВТБ Фонд — Казначейский

Денежные средства фонда Казначейский инвестируются в государственные, субфедеральные и корпоративные облигации преимущественно высокого кредитного качества.

ВТБ Фонд — Электроэнергетики

Активы фонда Электроэнергетики размещаются в обыкновенные и привилегированные акции российских компаний электроэнергетической отрасли, которые занимаются производством, распределением и реализацией электрической и тепловой энергии.

ВТБ — Фонд Акций

Средства фонда Акций размещаются акции наиболее крупных и устойчивых российских предприятий с достаточным уровнем рыночной ликвидности.

ВТБ — Фонд Еврооблигаций

Целью инвестирования фонда Еврооблигаций является сохранение и прирост капитала в долларах США за счет купонного дохода и роста курсовой стоимости облигаций эмитентов и получение доходности, превышающей ставки банковских депозитов в долларах США.

Плюсы вложений в ПИФы ВТБ 24

Достоинства вложения в ПИФы ВТБ 24:

• широкий выбор активов для полноценной диверсификации вложений;
• низкие затраты – компания взимает минимальное вознаграждение в виде 1% при продаже паев (при покупке паев комиссия – 0%);
• прозрачность и наглядность – вся информация о стоимости паев находится в открытом доступе и ежедневно выкладывается на сайте управляющей компании, в том числе в виде наглядных графиков, каждый фонд публикует отчетность, в котором описывает структуру активов, стратегию и приводит динамику доходов;
• гибкость и оперативность в управлении средств – возможен обмен паями между всеми 19 фондами без комиссий в течение рабочего дня;
• ликвидность – паи можно продать в тот же день, когда подана заявка;
• экономическая эффективность – с дохода от реализации паев не нужно платить подоходный налог, можно применить инвестиционный налоговый вычет.

Еще один плюс ПИФов ВТБ – относительно низкий порог входа.

Так, минимальная сумма, необходимая для покупки паев ПИФов ВТБ Капитал, равна:

• 50 тыс. рублей – для фондов Еврооблигаций, Глобальных дивидендов и БРИК;
• 5 тыс. рублей – для всех остальных фондов.

Минимальная сумма для покупки дополнительных паев:

• 5 тыс. рублей – для фондов Еврооблигаций, Глобальных дивидендов и БРИК;
• 1 тыс. рублей – для всех остальных фондов.

Покупку дополнительных долей можно оформить в отделении, посредством онлайн-кабинета или мобильного приложения, путем подачи распоряжения по телефону или по почте.

Заключение

В целом ПИФы ВТБ 24 – отличная возможность заработать на фондовом рынке без непосредственного участия, доверив свои сбережения профессионалам. Естественно, нужно ожидать лучшего момента для покупки паев, приобретая их дешевле в расчете на будущий рост. Для диверсификации рисков лучше собрать портфель из 4-5 фондов. При отборе ПИФов в состав портфеля нужно исходить из собственных финансовых целей.

ООО ВТБ Капитал Брокер (ВТБК Брокер), Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности №045-12014-100000, выдана: 10 февраля 2009 г., Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности №045-12021-010000, выдана: 10 февраля 2009 г., Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности №045-12027-000100, выдана: 10 февраля 2009 г.

1. Содержание сайта www.vtbcapital-broker.ru и любых страниц сайта («Сайт») предназначено исключительно для информационных целей. Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение ВТБК Брокер о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений.

   Никакие положения информации или материалов, представленных на Сайте, не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение ВТБК Брокер предоставить услуги инвестиционного советника, кроме как на основании заключаемых между Банком и клиентами договоров. ВТБК Брокер не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на Сайте, подходят всем лицам, которые ознакомились с такими материалами, и/или соответствуют их инвестиционному профилю. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. ВТБК Брокер не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

   Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой или приобретением финансового инструмента или инвестиционного продукта, Вы должны самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги и/или продукта, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, или перед приобретением конкретного финансового инструмента или инвестиционного продукта, свою готовность и возможность принять такие риски. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты.

   Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Сайте, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок.

   ВТБК Брокер не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

2. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Сайте, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы ВТБК Брокер выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств ввел режим ограничительных мер, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком ВТБ (ПАО). ВТБК Брокер предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, ВТБК Брокер не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.
3. Все цифровые и расчетные данные на Сайте приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров.
4. Настоящий Сайт не является консультацией и не предназначен для оказания консультационных услуг по правовым, бухгалтерским, инвестиционным или налоговым вопросам, в связи с чем не следует полагаться на содержимое Сайта в этом отношении.
5. ВТБК Брокер прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, ВТБК Брокер не делает каких-либо заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в информационном материале, размещенном на Сайте, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в материалах Сайта, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная на Сайте информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.
6. ВТБК Брокер настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых на Сайте финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) ВТБК Брокер может являться эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участником группы лиц ВТБ (далее - участник группы) и одновременно участник группы оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов ВТБК Брокер руководствуется интересами своих клиентов.
7. Любые логотипы, иные чем логотипы ВТБК Брокер, если таковые приведены в материалах Сайта, используются исключительно в информационных целях, не имеют целью введение клиентов в заблуждение о характере и специфике услуг, оказываемых ВТБК Брокером, или получение дополнительного преимущества за счет использования таких логотипов, равно как продвижение товаров или услуг правообладателей таких логотипов, или нанесение ущерба их деловой репутации.
8. Термины и положения, приведенные в материалах Сайта, должны толковаться исключительно в контексте соответствующих сделок и операций и/или ценных бумаг и/или финансовых инструментов и могут полностью не соответствовать значениям, определенным законодательством РФ или иным применимым законодательством.
9. ВТБК Брокер не гарантирует, что работа Сайта или любого контента будет бесперебойной и безошибочной, что дефекты будут исправлены или что серверы, с которых эта информация предоставляется, будут защищены от вирусов, троянских коней, червей, программных бомб или подобных предметов и процессов или других вредных компонентов.
10. Любые выражения мнений, оценок и прогнозов на сайте, являются мнениями авторов на дату написания. Они не обязательно отражают точку зрения ВТБК Брокер и могут быть изменены в любое время без предварительного предупреждения.

ВТБК Брокер не несет ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), включая реальный ущерб и упущенную выгоду, возникшие в связи с использованием информации на Сайте, за невозможность использования Сайта или любых продуктов, услуг или контента, купленных, полученных или хранящихся на Сайте.

Рекомендуем почитать

Экономика

Как правильно написать претензию?

Открытие

Как отказаться от социального пакета и получать деньги вместо льгот?

Налоги и сборы

Сломала руку в отпуске, а работодатель отказался оплачивать больничный

Недвижимость

Перевод денег с карты промсвязьбанка на карточку сбербанка Промсвязь перевод с карты на карту

Налоги и сборы

Услуги депозитария Что такое услуга депозитарий в сбербанке

Финансы

Дистанционное обучение в рггу